AML И ПОЛОЖЕНИЯ ДЛЯ ВНУТРЕННЕГО РЕГУЛИРОВАНИЯ В ОТНОШЕНИИ СИТУАЦИЙ, СВЯЗАННЫХ С ПРОТИВОДЕЙСТВИЕМ ОТМЫВАНИЕМ ДОХОДА, ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ И ФИНАНСИРОВАНИЕ ТЕРРОРИЗМА.

Процедура AML (Anti-Money Laundering — меры по противодействию отмыванию денежных средств) направлена на распознавание схем по отмыванию денежных средств/доходов в глобальном формате и финансированием террористических организаций на основе анализа агрегированных данных. Наши сотрудники принимают все необходимые меры, чтобы обеспечить максимальную безопасность во время обмена электронных единиц и/или во время обмена цифровыми активами.
Настоящие действия сервиса позволяют выявить сомнительные операции и проверить их на финансово-юридическую чистоту. При этом сервис оставляет право провести полную идентификацию и проверку личности любого пользователя. Эта процедура может обеспечиваться силами сервиса или при помощи сторонних организаций.
1. Определения и Положения.
1.1. Исполнитель – интернет-сервис по обмену криптовалюты bitcoin-24.pro
1.2. Заказчик — физическое лицо, соглашающееся с условиями Исполнителя и данного соглашения, к которому присоединяется.
1.3. Отмывание денежных средств — укрывательство или маскировка истинного характера, источника, местоположения, расположения, передачи, владения или других прав относительно собственности, полученной в результате преступной деятельности или собственности, полученной от неё. Изменение, передача, приобретение, владение или использование в целях сокрытия, сокрытие незаконного происхождения собственности или оказание помощи человеку, который участвовал в преступной деятельности, чтобы избежать юридических последствий от действий.
1.4. Финансирование терроризма — предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения преступлений террористической направленности.
1.5. Международные санкции – меры политически-невооруженного воздействия, которые определены Организацией Объединенных Наций и Европейским Союзом и/или иной международной правительственной/неправительственной организацией, а также внутренним Правительством Государства с целью поддержания и достижения мира, предотвращению конфликтов, а также поддержания и укрепления власти закона, международного права и прав человека.
1.6. PEP (Politically exposed person) -Политически уязвимое лицо – лицо, обладающее полномочиями оказывать влияние в области политики, а также принимать значимые экономические или политические решение как внутри Государства пребывания, так и на международной политической арене. Физическое лицо, которое выполняло или продолжает выполнять предопределяющие функции органа государственной власти, лицо, которое прямо или косвенно имеет отношение к законодательной, исполнительной и судебной деятельности и/или отрасли.
1.7. Член семьи PEP – членом семьи PEP считается физическое лицо, , считающееся эквивалентом супруга(и) этого лица, ребёнка этого лица и человек, считающийся эквивалентом супруга(и) этого лица или родителя этого лица.
1.8. Лицо, приближённое к PEP – под ним подразумевается физическое лицо, которое, согласно общедоступной информации, является собственником-бенефициарием или совладельцем юридического лица или предприятия с гражданином страны или местным жителем, имеет близкие деловые отношения с гражданином страны или местным жителем, или физическое лицо, которое является единственным собственником-бенефициарием юридического лица или предприятия, которое, согласно общедоступной информации, было успешно учреждено в пользу гражданина страны или местного жителя.
1.9 AML меры – юридические меры по поддержанию юридической чистоты системы переводов/движения денежных/электронных цифровых единиц.
2. Общие положения.
2.1. Данное положение AML было подготовлено, основываясь на нормах и юридической практике Международного права (в т.ч. Международного закона о санкциях) и предназначено исключительно для внутреннего пользования.
2.2. Данное руководство полностью излагает все меры внутренней системы безопасности с целью соответствия требованиям комплексной юридической проверки по предотвращению отмывания денежных средств и финансированию терроризма, а также с целью соответствия требованиям международных санкций и обнаружения подозрительных, мнимых и не «стандартных» сделок.
2.3. Исполнитель ознакомлен и неуклонно следует требованиям Законодательства об AML, международных санкций, инструкций по идентификации отмывания денег, финансирования терроризма и подозрительных операций, и прочих инструкций для соответствия требованиям Закона об AML и этого Руководства.
2.4. Исполнитель несет ответственность за соответствие с требованием Закона об AML в соответствии с юридической процедурой, предусмотренной законодательством.
3. Взаимоотношения Исполнителя и Заказчика.
3.1. Исполнитель обязуется применять следующие правила перед вступлением в юридические, деловые отношения с Заказчиком.
3.2. Исполнитель не устанавливает взаимоотношения с уполномоченным представителем Заказчика, а устанавливает взаимоотношения исключительно напрямую.
3.3. Заказчик – физическое лицо идентифицируется следующим образом:
— Заказчик проходит идентификацию и верификацию на основании документа, удостоверяющего личность физического лица.
— Заказчик – иностранный гражданин – документ, удостоверяющий личность.
3.4. Исполнитель, по каждому Заказчику вносит следующие данные:
3.4.1. Фамилия, Имя, Отчество (при его наличии).
3.4.2. Дата рождения и личный номер Заказчика.
3.4.3. Имя, номер, дата выдачи и наименование органа выдачи для документа, используемого для идентификации и проверки физического лица.
3.4.4 Адрес места жительства Заказчика.
3.4.5. Контактные данные Заказчика: номер телефона и электронный почтовый адрес.
3.4.6. Проверка Заказчика на прошлую/текущую принадлежность к PEP категории.
3.4.7 Является ли Заказчик партнером PEP или членом его семьи.
3.4.8 Исполнитель оставляет за собой право:
сообщать о подозрительных операциях соответствующим правоохранительным органам;
просить Пользователя предоставить любую дополнительную информацию и документы;
приостановить или прекратить действие учетной записи Пользователя.
приостановить обмен и заморозить активы до выяснения обстоятельств.
вернуть средства пользователю отменив процедуру обмена, согласно пользовательскому соглашению.
4. Оценка Риска и определение мер внедрения контроля.
4.1. Устанавливая юридически значимые, деловые отношения с Заказчиком, Исполнитель оценивает степень риска по отмыванию денежных средств и финансированию терроризма и вправе, по собственному убеждению, выбрать и осуществить следующие комплексные меры проверки.
4.2. Операционный риск.
4.2.1. Лицо, которое не является стороной сделки, является ее прямым плательщиком
4.2.2. Происходит или намеревается заключение сделки, целей которой является фактическое сокрытие списка участников сделки.
4.2.3. Происходит или намеревается сделка, у которой нет четкой яркой выраженной и обоснованной экономической, коммерческой, юридической, налоговой цели.
4.2.4. Виртуальные валюты всегда берут свое происхождение с разных адресов или денежные единицы переводятся с различных счетов.
4.2.5. Суммы в виртуальной валюте или денежном эквиваленте или цифровых активов не являются «естественными» и «стандартными» для Заказчика.
4.3. Клиентский риск.
4.3.1. Является PEP, членом его семьи или лицом, приближённым к PEP. Исполнитель обязан устанавливать, являются ли Заказчики указанными лицами прежде, чем установить деловые отношения с Заказчиком и совершить сделку.
4.3.2. Включён ООН или Европейским союзом в список лиц, подвергающихся международным финансовым санкциям. У Исполнителя есть обязанность отслеживать эту информацию прежде, чем устанавливать деловые и юридические взаимоотношения, с проверкой данных Заказчика.
4.3.3. Является физическим лицом, которое ранее подозревалось в вовлечении в отмывание денег или финансирование терроризма в прошлом и настоящем временном интервале времени.
4.4. Географический риск.
4.4.1. Географический риск считается высоким, если у клиента или сделки есть известная связь со следующими странами или территориями: Афганистан, Босния и Герцеговина, США, Корейская Народно-Демократическая Республика, Демократическая Республика Конго, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливия, Сомали, южный Судан, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату, Украина.
4.4.2. Страны, в которых отсутствуют юридические меры по борьбе с отмыванием денежных средств и предотвращение терроризма.
4.5. Исполнитель не оказывают услуги Заказчику и не вступает с ним в никакие юридически значимые партнерские отношения если.
4.5.1. Заказчик из страны с высоким риском (http://www.fatf-gafi.org/countries/#high-risk).
4.5.2. Заказчиком является лицом международных санкций.
4.5.3. Заказчик является PEP лицом, членом семьи PEP лица, или лицом к нему приближенным.
4.5.4 Заказчик раннее подозревался во влечении в отмывании денежных средств или финансировании терроризма.
4.6. В отношении рисков, не отображенных в пункте 4.5., к Заказчику должны быть применены усиленные меры комплексной проверки.
5. Риски в области IT и их контролирование.
5.1. Риски связанные с утечкой информации в результате использовании технологий:
5.1.2. Утечка информации, предоставление ложной информации и ложных данных, кибер-атаки, применение вредоносного программного обеспечения, а также риски, связанные с «внутренней» работой информационных систем.
5.2. Для предотвращения рисков Исполнитель.
5.2.1. Использует только внутренние серверы, использует надежное, официальное программное обеспечение, использует собственное аппаратное обеспечение, использует предохранительную инфраструктуру сети и серверов.
5.2.2. Исполнитель выполняет на регулярной основе профилактической работы серверов, программных обеспечений, осуществляет постоянное тестирование системы безопасности.
6. Применение расширенных мер Юридической проверки.
6.1. Исполнитель использует расширенные меры юридической проверки в случае.
6.2. Идентификация или проверка вызывают сомнение или подозрение в подлинности документа, или нет возможности полностью идентифицировать бенефициара(собственника).
6.3. Если ситуация/казус/кейс вызывают прямое или косвенное подозрение на совершение операции по отмыванию денежных средств и/ или финансированию терроризма.
6.4. Исполнитель вправе принимать следующие/одну из следующих мер.
6.5. Идентификация и полная проверка информации, полученная из дополнительных достоверных источников и/или органов государственного управления страны потенциального Заказчика, которая ведет, осуществляет свою внутреннюю AML-KYC политику и имеет равные стандарты, применительно к деятельности Исполнителя.
6.6. Осуществление сбора данных посредством электронной доставки документации, путем нотариального удостоверения или официальное подтверждение государственного органа или уполномоченного центральным банком государства кредитным учреждением, выданное Исполнителю на официальном бланке, с использованием печати и подписи уполномоченной организации и кредитного государственного уполномоченного учреждения.
7. Идентификация PEP- лица.
7.1. При осуществлении процедуры идентификации и/или верификации личности Заказчик обязуется
7.2. Указать, является ли он PEP – лицом.
7.3. Указать, является ли он родственником или лицом прямо или косвенно имеющее отношение к PEP – лицу.
7.4. Исполнитель самостоятельно проверяет Заказчика, потенциального Заказчика на его прямую и/или косвенную принадлежность к PEP категории.
8. Идентификация лица, находящегося или находящимся под воздействием международных санкций.
8.1. При прохождении процедуры верификации/идентификации Заказчик заполняет предоставленную Исполнителем форму, в которую он/она вводит основные, базовые необходимые данные, которые являются необходимыми для проверки и идентификации.
8.2. На основании предоставленных данных Заказчиком, Исполнитель осуществляет внутреннюю проверку на принадлежность Заказчика к международным санкциям.
9. Идентификация факта отмывания денежных средств.
9.1. Под подозрительными операциями по отмыванию денежных средств Исполнитель относит.
9.2. Отношения Заказчика к подобным операциям ранее.
9.3. «Нестандартная» операция с денежными средствами.
9.4. Операции с большим и малым количеством денежных средств/электронных единиц/ цифровых активов, которые не несут в себе обоснованной экономической выгоды или если подобные операции(я) не несет в себе экономической обоснованности.
9.5. Денежные средства, полученные Заказчиком за операции с виртуальной валютой, переводятся совершенно постороннему лицу или на банковский расчетный счет в другой налоговой юрисдикции и(или) стране.
9.6. Заказчик не предоставляет никаких разъяснений или пояснений по совершаемой им операции.
9.7. Заказчик является инициатором или участником фиктивной сделки.
9.8. Заказчик не может быть идентифицирован и(или) не изъявляет желание и не пытается предоставить информацию для надлежащей проверки личности.
9.9 Платеж осуществляется через банковскую кредитную организацию, которая учреждена на «безналоговой» территории.
10. Сбор, анализ, хранение и защита данных.
10.1. Исполнитель обязан зарегистрировать:
10.2. Реквизиты Заказчика.
10.3. Дата и время проведение сделки Заказчиком.
10.4. Детальное описание предмета сделки.
10.5. Информации по отказе деловых отношений между Заказчиком и Исполнителем.
10.6. Курс обмена виртуальной валюты по отношению к другой валюте.
10.7. Услуги обмена виртуальной валюты в обмен на наличные денежные средства.
10.8. Исполнитель обязуется хранить следующие данные в течение 5 (пять) лет после завершения деловых отношений и/или заключения и проведения последней сделки Заказчиком:
10.8.1. Информация по идентификации и полной проверки документов Заказчика.
10.8.2. Всю корреспонденцию с Заказчиком (при ее наличии)
10.8.3. Всю информацию, собранную в рамках проведения мониторинга и компаленса на всех уровнях и этапах.
10.8.4. Все данные по подозрительным и сомнительным операциям.
10.8.5. Документацию по операциям.
10.9. Исполнитель обязуется применять правила защиты личных данных при сборе и хранении документов и/или иной информации Заказчика. Исполнитель заверяет, что все собранные им данные будут использоваться исключительно на применение превентивных мер по предотвращению отмывания денежных средств и финансированию терроризма.
11. Отказ Исполнителя от вступления в деловые, партнерские, юридически значимые отношения с Заказчиком.
11.1. Исполнитель не вступает в деловые, партнерские, юридически значимые отношения в случаях:
11.2. Лицо моложе 18 лет, не достигло полной дееспособности, правоспособности и не деликтоспособно.
11.3. С уполномоченными представителями Заказчика.
11.4. С лицом, которое подверглось(ается) международным санкциям.
11.5. С лицом, которое является PEP лицом, или лицо, имеющее прямое и/или косвенное к нему отношение.
11.6. С лицом, которое раннее было прямо и/или косвенно вовлечено в отмывание денежных средств и/или финансирование терроризма.
11.7. С лицом, гражданином и/или резидентом страны с индексом «высокий риск».
12. Финальные положения.
Исполнитель настоятельно рекомендует Заказчикам и/или потенциальным Закзачикам изучить нормативные положения местного законодательства перед началом взаимодействия с Исполнителем.
Все будущие лица, которые будут вовлечены или потенциально могут быть вовлечены в прямую и/или косвенную деятельность с Исполнителем обязуются подтвердить, что они не имеют никакого отношения к пропаганде и распространению порнографических материалов, фильмов для взрослых, не пропагандируют насилие, не призывают к войне, или к иным вооруженным конфликтам/столкновениям, не оскорбляют людей по расовым и классовым признакам, не разжигают ненависть между конфессиональными слоями населения и социальных групп.
Исполнитель заверяет, что единственным официальным каналом коммуникации между Исполнитель-Заказчик, Исполнитель- государственный/законодательный/исполнительный/судебный/банковский орган является следующий адрес связи: info@bitcoin-24.pro